近日，中信銀行南京分行憑借高度的警惕性和專業(yè)的反詐能力，成功阻斷一起利用銀行賬戶轉移詐騙資金的案件，涉案金額50萬元，并協(xié)助公安機關當場抓獲犯罪嫌疑人，有力打擊了不法分子的囂張氣焰，維護了群眾財產安全和社會治安穩(wěn)定。

4月15日中午12時許，一名年輕男子持異地開立的銀行卡，來到中信銀行南京分行轄內江北新區(qū)六合支行，要求緊急調高非柜面轉賬限額。柜員經查詢發(fā)現，該賬戶已被行內“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)標記為異常，并已降低非柜面交易限額。工作人員敏銳地發(fā)現其賬戶呈現“異地新開卡+單日50萬元大額資金異常入賬”這一典型涉詐賬戶特征。

面對工作人員對資金來源的詢問，該男子言辭閃爍，聲稱在4S店工作，50萬元為“售車款”，但無法提供交易信息等有效憑證。工作人員進一步要求其補充交易材料，發(fā)現其提交的《車輛買賣合同》存在多處異常：公章所示單位未在工商系統(tǒng)登記，合同存在明顯偽造痕跡。支行立即啟動涉詐賬戶應急處置流程，并立即向六合區(qū)反詐中心報告。

期間，該男子多次以“影響生意”為由施壓催促。為爭取處置時間，工作人員以“額度調整需上級復核”為由實施業(yè)務緩辦，同時安排大堂經理、安保人員密切觀察該男子動向，防止其逃逸。

隨后，警方根據反詐中心指令火速抵達現場，確認該賬戶內資金確系電信網絡詐騙贓款，當場將嫌疑人控制。目前案件正在進一步偵辦中。

下一步，中信銀行南京分行將持續(xù)加大反詐工作力度，強化警銀合作，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻中信力量。